כיצד תבנו תיק השקעות חכם ומאוזן

בניית תיק השקעות מאוזן ופיזור סיכונים


מי מאיתנו לא מעוניין לשמור על ערך כספו ואף לייצר הכנסה פאסיבית באמצעות השקעה נבונה? הסוד לבנייה נבונה של תיק השקעות
הוא תמהיל המשלב אפיקי השקעה מסקטורים מגוונים, המושפעים בצורה שונה מתהליכים ואירועים כלכליים. לפניכם מידע וטיפים
שיסייעו לכם להרכיב תיק השקעות מאוזן, המשלב השקעה בשוק ההון והשקעה בנדל''ן בהתאם לרמת הסיכון המתאימה למשקיע
ולתשואה אותה מבקש המשקיע להשיג.

 

הגדירו את התשואה הכללית המבוקשת לתיק

בפני המשקיע הישראלי פרושים מגוון ערוצים בעלי רמות סיכון וסיכוי שונות וכל משקיע צריך לבחור את מרכיבי ההשקעה המתאימים לו :

• שוק ההון – אגרות חוב, מניות, תעודות סל, אופציות, קרנות נאמנות.

• שוק הנדל'ן – נכסים בארץ, נכסים בחו''ל.

• השקעות אלטרנטיביות – קרנות גידור, קרנות הון סיכון, אנרגיה ירוקה ועוד.

 

כדי שתוכלו להרכיב את תיק ההשקעות האופטימאלי עבורכם, עליכם להגדיר את המשתנים הבאים:

הגדרת התשואה הרצויה בתיק ההשקעות שלכם

• סכום הכסף הכולל מתוך ההכנסה השוטפת והחיסכון הקיים שברצונכם להשקיע.

• משך הזמן בו נוח לכם שכספים יהיו פחות נזילים.

• מידת הזמינות הרצויה של הכסף.

• יעדי התשואה הרצויים לכם.


זכרו שאורך חיי ההשקעה משפיע על התשואה הצפויה, ושככל שהסיכוי לתשואה גבוה יותר, כך הסיכון גדול יותר. כמו כן, חשוב להבין
שטווח אפיקי ההשקעה האפשריים עבורכם תלוי בסכום אותו בחרתם להשקיע, וכי עבור אפיקי השקעה מסוימים נדרש סכום מינימאלי להשקעה.

 

בחירת אפיקי ההשקעה שיענו על דרישת גובה התשואה

לאחר שהגדרתם את יעדי התשואה, המשאבים הכספיים ואורך חיי ההשקעה שלכם, הגיע הזמן למצוא את אפיקי ההשקעה המתאימים
להגדרות שלכם. חשוב להבהיר שלא ניתן לחזות באופן מדויק יעדי תשואה בשוק ההון ובשוק הנדל''ן, אלא רק להעריך את הסיכויים לתשואה,
כיוון שהשווקים הם דינמיים ומושפעים ממאורעות ותהליכים אקטואליים. יחד עם זאת, ניתן להבדיל בין אפיקי השקעה שונים על פי יעדי התשואה
ורמות הסיכון המשוערים שלהם.

 

פיזור השקעות וסיכונים

כדי לבנות תיק השקעות אופטימאלי, לא די בכך שאיתרתם אפיק השקעה שעונה על צרכיכם. שוק ההון הוא שוק תנודתי המושפע
מאירועים עולמיים ומתהליכים המתהווים בכלכלה מקומית ועולמית, תהליכים אלו אינם ידועים מראש ואינם ניתנים לחיזוי.
תיק השקעות מאוזן משלב בין סקטורי השקעה שונים, כך שבמידה ואפיק השקעה אחד יכזיב, אפיק אחר יאזן את ההפסדים. כך למשל,
אם יש לכם תיק השקעות הכולל השקעה במניות והשקעה באגרות חוב, תיהנו מהרווחים כאשר הבורסות נמצאות בעלייה, וכאשר המניות
נמצאות בירידה, אגרות החוב היציבות ימתנו את ההתרסקות. עליכם לבחור בתמהיל שיאפשר פיזור נכון של ההשקעות, ויאזן את רמת הסיכון.
רצוי לפזר את ההשקעה בין סקטורים שונים (שוק ההון, שוק הנדל''ן), בין אזורים גיאוגרפיים שונים (בורסות בארץ ובעולם, השקעות נדל''ן בארץ ובעולם),
והשקעות במטבעות שונים (השקעות במטבע מקומי/שקל והשקעות במט''ח – יורו, דולר).

 

סיכום

בין אם אתם משקיעים זהירים המבקשים מכשירים עם אפיק סולידי, ובין אם אתם מהנועזים המבקשים השקעה במניות, הסוד לבניית
תיק השקעה נבון הוא פיזור השקעות וסיכונים. פיזור נכון של השקעות, הכולל השקעה בסקטורים שונים, השקעה באזורים גיאוגרפיים שונים,
והשקעה במטבעות שונים, יבטיח שתנודות באפיק מסוים יתאזנו על ידי אפיקי השקעה אחרים בתיק.

כך לדוגמה, אם השקעתם במניות, במרץ 2020 קרס תיק המניות שלכם בצורה משמעותית מאוד עם פריצת נגיף הקורונה בעולם,
אשר הביאה להיסטריית מימושים. האיזון הראוי לנפילה משמעותית שכזו הוא השקעה בסקטור שונה - לדוגמה נדל''ן, ובאופן ספציפי יותר -
נדל''ן בארצות הברית, שרשם צמיחה דרסטית בחודשים בהם הבורסה רשמה חוסר יציבות משמעותי.

 

השאירו פרטים כאןואנחנו נחזור אליכם בהקדם האפשרי
צור
						קשר צור קשר
אנחנו כאן, תמיד לשירותכם!
יש לכם שאלות? רוצים שנחזור אליכם? השאירו פרטיכם כאן ונתקשר בהקדם
טלפון
טלפון:2370*
תמיכה
תמיכה:054-8073593